Risparmio Italia PIR

Il comparto a tassazione zero che investe nell'economia italiana con la qualità di gestione NEF

OBIETTIVI

Per investire in un Fondo bilanciato che rientra tra gli investimenti qualificati destinati ai Piani di Risparmio a lungo termine (PIR), con la possibilità di beneficiare dell’esenzione della tassazione sui redditi finanziari. Il Fondo adotta uno stile di gestione attivo che mira a conseguire una moderata crescita del capitale investito, perseguendo una politica di investimento orientata principalmente verso strumenti finanziari di imprese italiane. Il portafoglio combina due componenti, una obbligazionaria, che è prevalente, e una azionaria, prevista fino al 40%. La componente obbligazionaria del Fondo si caratterizza per una strategia di gestione attiva e diversificata. L’investimento principale avviene su titoli obbligazionari di emittenti italiani con scadenze comprese tra 1 e 5 anni, sia titoli investment grade che high yield, selezionati attraverso l’analisi fondamentale delle singole società nonché tramite lo studio delle caratteristiche dei singoli titoli. È inoltre prevista una diversificazione in titoli governativi internazionali per migliorare il profilo di rischio/rendimento atteso del Fondo. Il processo di selezione dei titoli azionari si concentra sull’analisi bottom-up ed è realizzata principalmente grazie ad un ampio bagaglio informativo, che consente un costante sviluppo e aggiornamento dei modelli di valutazione interni. La componente azionaria, compresa tra il 20% e il 40%, è investita in titoli italiani di emittenti di media capitalizzazione e prevede una diversificazione sui mercati azionari internazionali. La valuta di riferimento del Comparto è l’Euro. L’esposizione a valute diverse dall’Euro non potrà eccedere il 30% del patrimonio netto del Comparto.

Le quote della Classe PIR possono essere sottoscritte esclusivamente da persone fisiche residenti nel territorio dello Stato italiano;
possono essere intestate ad un unico soggetto;
possono essere sottoscritte, in ciascun anno solare, per un importo non superiore a 30.000 euro ed entro un limite complessivo non superiore a 150.000 euro.

Le quote di classe PIR godono dei benefici fiscali previsti dalla normativa se detenute per almeno 5 anni.

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